Borsa Portföyünde Kaç Hisse Olmalı? Az mı, Çok mu?
Yatırıma yeni başlayan birçok kişinin aklında benzer bir soru belirir: "Portföyümde kaç tane hisse olmalı?" Bu sorunun net bir cevabı olmamakla birlikte, yatırım hedeflerinize, risk toleransınıza ve piyasa bilginize göre şekillenen esnek bir cevabı vardır. Yine de bazı temel ilkelere dayanarak bu konuda sağlıklı bir yol haritası çizilebilir.
Az Hisse – Odaklı Yatırım mı?
Bazı yatırımcılar, portföylerinde sadece 2-3 hisse bulundurmayı tercih eder. Bu yaklaşım, özellikle detaylı analiz yapabilecek zaman ve yetkinliği olanlar için daha odaklı bir strateji sunar. Böylece yatırımcı, seçtiği hisseleri yakından takip eder, haberlerini izler, bilanço ve sektörel gelişmeleri daha sıkı analiz eder.
Avantajı:
-
Takip etmesi kolaydır.
-
Daha hızlı karar alınabilir.
-
Aşırı çeşitlilikten kaynaklı kafa karışıklığı yaşanmaz.
Dezavantajı:
-
Risk yüksektir.
-
Hisse senetlerinden biri sert düşerse portföy ciddi zarar görebilir.
-
Sektörel çeşitlilik az olabilir.
Çok Hisse – Dağıtılmış Risk mi?
Avantajı:
-
Risk daha fazla dağıtılır.
-
Sektörel çeşitlilik sağlanır.
-
Sürpriz çıkış yapabilecek hisseler portföyde yer alabilir.
Dezavantajı:
-
Takip etmesi zordur.
-
Bilinçsiz yapılan alımlar "rastgele yatırım" anlamına gelebilir.
-
Komisyon masrafları artabilir.
-
Odak kaybı yaşanabilir.
Peki, İdeal Sayı Ne Olmalı?
Finansal literatürde bu konuda çeşitli araştırmalar yapılmıştır. Akademik çalışmalarda genellikle 8 ila 12 arası hisse senedinin, yeterli çeşitlendirme sağlayabileceği öne sürülür. Bu sayı, hem riskin yayılması hem de takip kolaylığı açısından dengeli kabul edilir.
Ancak her yatırımcı kendine özgüdür. Kimisi 5 hisselik sıkı bir portföy ile rahat hisseder, kimisi 20 hisselik geniş bir sepet ile huzur bulur. Önemli olan; bu hisselerin neden seçildiğini bilmek, ne zaman alınıp satılacağına dair bir stratejiye sahip olmak ve düzenli olarak portföyü gözden geçirmektir.
Yeni Başlayanlar İçin Tavsiyeler
Eğer borsada yeniyseniz ve yatırım yapmaya yeni başlıyorsanız:
-
3 ila 5 hisseyle başlayabilirsiniz.
-
Hisseleri farklı sektörlerden seçmek mantıklı olacaktır (örneğin; banka, enerji, gıda, sanayi gibi).
-
Her bir hissede neden yatırım yaptığınızı mutlaka not alın.
-
Zamanla bilgi ve deneyiminiz arttıkça portföyünüzü genişletebilirsiniz.
Ayrıca yatırım fonları ya da BIST 30/100 endeks hisseleri gibi daha büyük ve güvenilir şirketleri tercih etmek de riski azaltabilir. Volatilitesi çok yüksek olan, spekülatif hisselerle portföyü doldurmak, genelde yeni başlayanlar için önerilmez.
Uzun Vadede Dengeyi Korumak
Unutulmamalıdır ki, portföy yönetimi dinamik bir süreçtir. Yani portföyünüz bir kez oluşturulduktan sonra “tamamdır” deyip kenara çekilmek yerine, düzenli olarak değerlendirme yapmalısınız. Şirketlerin finansal yapıları değişebilir, sektörleri olumsuz etkileyen gelişmeler yaşanabilir veya yeni fırsatlar ortaya çıkabilir.
Bu nedenle yılda birkaç kez portföyünüzü gözden geçirip, gereksiz kalabalıktan kurtulmak ya da yeni hisselere yer açmak gerekebilir.
Sonuç: Kendi Yolunuzu Çizin
"Borsa portföyünde kaç hisse olmalı?" sorusunun evrensel bir cevabı yok. Bu tamamen sizin yatırım anlayışınıza, risk alabilme kapasitenize ve hedeflerinize bağlıdır. Önemli olan, bilinçli bir yatırımcı olmak ve her adımınızı neden attığınızı bilmektir.
Eğer borsaya uzun vadeli, sabırlı bir yatırım gözüyle bakıyorsanız; gerek 5, gerek 10 hisseyle de sağlam bir portföy oluşturabilirsiniz. Sayıdan çok, doğru seçim ve sürdürülebilir strateji önemlidir.
Yatırım yaparken kendinize sorun:
"Bu hisseyi neden aldım? Portföyümde nasıl bir yeri var? Hedefim ne?"
Bu soruların cevabını verebiliyorsanız, doğru yoldasınız demektir.
Eğer borsaya yeni başladıysanız "Borsa başlangıç" adlı yazımızada göz atabilirsiniz
Yorumlar
Yorum Gönder